Существуют ли ограничения по выдаче займов работникам?

Comments

• Здравствуйте!
  

  Цитата: Есть ли какие то ограничения по выдаче наличных из кассы ... Если это займ

  По сумме ограничений законодательством не установлено.
  В то же время нужно иметь в виду, что в качестве займа могут быть выданы только наличные, поступившие в кассу с расчетного счета (Указание Банка России от 09.12.2019 N 5348-У "О правилах наличных расчетов").
  

  Цитата: и перечислений

  Ограничений нет, но движение сумм, превышающих 600000 руб., отслеживаются (Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").
  
  

  Цитата: на счёт физ лица ровного

  Не понято.
• Nataly S, спасибо большое! А 600 т за месяц или же за одну операцию?
• Добрый день.
  

  Цитата: Есть ли какие то ограничения по выдаче наличных из кассы и перечислений на счёт физ лица ровного или на самого директора  ? Если это займ

  Если это действительно займ, то ограничений нет (гл. 42 ГК РФ).
  Но если вы регулярно предоставляете займы работникам, да ещё и беспроцентные, да ещё и с отсрочкой возврата, да и ещё и при минимальной зарплате, вам нужно задуматься о том, что они могут быть переквалифицированы в выплаты по трудовым договорам с доначислением НДФЛ и взносов.
  

  Цитата: А 600 т за месяц или же за одну операцию?

  За операцию (115-ФЗ, ст. 6).
• Цитата: А 600 т за месяц или же за одну операцию?

  Это общий критерий для любого разового платежа. В то же время предоставление или получение займа - это повод для дополнительного контроля, поскольку это может оказаться способом вывода денег.
• Nataly S, спасибо большое, получается никаких чеков пробовать не надо
• Цитата: получается никаких чеков пробовать не надо

  Применение ККТ - это новый вопрос, милости просим в новую тему. 😀